WARREN BUFFETT'TEN ALTIN ÖĞÜTLER

72,7 milyar $'lık servetiyle dünyanın en zengin 3. kişisi ve 20. yüzyılın en başarılı yatırımcısı olarak adlandırılan Warren Buffett, zenginliğini başarı azmiyle örtmüş bir kişiliktir.

84 yaşında olmasına rağmen yatırım yapmaktan vazgeçmeyen Warren Buffett çok da mütevazi bir yaşam sürmektedir. Hala 50 sene önce 31.500$ a satın aldığı evde oturmaktadır ve ne bir uçağı ne de bir yatı vardır.
Başarılarıyla ün kazanmış olan bu değerli iş adamı bize verdiği bu altın öğütler ile "Nasıl zengin olunur?" sorusuna cevap vermektedir.

GELİR DAĞILIMI HAKKINDA:

"Sadece tek gelire bağımlı olmayın, ikincisini yaratmak için yatırım yapın"

TASARRUF HAKKINDA:

“Eğer ihtiyacınız olmayan şeyleri alırsanız, çok geçmeden ihtiyaçlarınız olan şeyleri satmak zorunda olursunuz.”

BİRİKİM HAKKINDA:

"Harcadıktan sonra kalanı biriktirmeyin, birikimi kenara ayırdıktan sonra harcayın."

RİSK ALMAK HAKKINDA:

“Nehrin derinliğini iki ayağınızla beraber ölçmeye kalmayın.”

YATIRIM DENGESİ HAKKINDA:

“Yumurtaların hepsini aynı sepete koymayın.”

GÜVEN HAKKINDA:

“Dürüstlük çok pahalı bir hediyedir, bunu ucuz insanlardan beklemeyin.”

Neden bilmiyorum ama beni en çok etkileyen öğüdü bu oldu. Bu söz o kadar güzel ki ''ucuz insan'' tabiri çok etkileyici.

Bu videoda, finans dünyasının efsanevi ismi Warren Buffett'ın unutulmaz bir konuşmasını keşfedeceksiniz. Buffett'ın sıradışı finansal bakış açısı ve yatırım stratejileriyle dolu bu konuşma, sizi etkileyecek ve finansal başarıya giden yolda ilham kaynağınız olacak:

Birileri bugün gölgede oturuyorsa, uzun zaman önce birileri ağaç diktiği içindir.

Değer yatırımı,
Yetkinlik Çemberi,
Ekonomik hendek,
Net-Net Yöntemi,
Portföy Yönetimi,
gibi konularda bilgi sahibi olmak için özellikle borsa ile ilgilenen arkadaşların aşağıdaki videoyu izlemesinde fayda var:

İşte ondan bir şeyler öğrenmemize yardımcı olacak para, yatırım ve yaşam üzerine en ilham verici 10 sözü:

1. “Kural 1: Asla para kaybetmeyin. Kural 2: Kural 1'i asla unutma.”
Çok fazla insan olumlu tarafa odaklanıyor. Olumsuz tarafı unutma.
2. “Fiyat ödediğin miktardır. Değer ne elde ettiğindir.”
Değere odaklan, fiyata değil.
3. “İtibar kazanmak 20 yıl, yıkmak beş dakika sürüyor. Eğer bunu düşünürsen, işleri farklı yapacaksın.”
Harekete geçmeden önce düşün. İtibarın önemlidir.
4. “Gelgit çekildiğinde kimin çıplak yüzdüğünü keşfet.”
İyi günlerde kazanmak kolaydır. İyi ve kötü günlerde kazanmaya hazırlan.
5. “Birisi bugün gölgede oturuyor çünkü biri uzun zaman önce bir ağaç dikti.”
Sabır, sabır, sabır. Bugüne odaklan ama yarını unutma.
6. “Risk, ne yaptığını bilmemekten kaynaklanır.”
Bilgi alarak riski azaltabilirsin. Ne yaptığını biliyorsan, bir sonraki kişiden daha iyisindir.
7. “Harika bir şirketi adil bir fiyatla satın almak, adil bir şirketten harika bir fiyata satın almaktan çok daha iyidir.”
Madde önemlidir. Her zaman indirim arama.
8. “Favori bekleme süremiz sonsuza dek.”
Uzun vadeli bir bakış açın olduğunda, günlük hareketler daha az önemlidir. Bu, yaşam için olduğu kadar yatırım yapmak için de geçerlidir.
9. “Sadece diğerleri açgözlü olduğunda korkmaya ve başkaları korktuğunda açgözlü olmaya çalışıyoruz.”
Her zaman sürüyü takip etme. Daha aykırı ol.
10. “İnsanlarla takılmak senden daha iyidir. Davranışları seninkinden daha iyi olan ortakları seç ve o yönde sürükleneceksin.”
Hayatındaki insanları akıllıca seç. Onlar önemli.

Hisse Senedi Alımı Üzerine sözleri:

“Bir işletme satın alın, hisse senedi kiralamayın!”

“Bir işadamı olduğum için daha iyi bir yatırımcıyım, daha iyi bir yatırımcı olduğum için de daha iyi bir işadamıyım.”

“En iyi getirilerin elde edildiği şirketler genellikle bundan beş on yıl önce de aynı işi yapan şirketlerdir.” 

“Sadece uzun dönem kârlılık geçmişi olan ve pazarda hakim konumda olan şirketleri alın.” 

“İlk kural para kaybetmemektir. İkinci kural da birinci kuralı unutmamaktır.” 

“Neden varlıklarınızı gerçekten çok sevdiğiniz işletmelere yatırmıyorsunuz? Mae West’in dediği gibi: İyi şeylerden çok fazla olması muhteşem olabilir.”

“Hisse senedi yatırımının en önemli unsurlarından biri de hissenin gerçek değerini belirlemek ve onu uygun ya da kelepir fiyat ödeyerek satın almaktır.” 

“Eğer bir işletme iyi gidiyorsa, hisse senedi eninde sonunda onu takip eder.” 

“Muhteşem bir şirketi makul bir fiyata almak, makul bir şirketi muhteşem bir fiyata almaktan çok daha iyidir.” 

“Çok borcu olan, özellikle uzun dönemli şirketlere yatırım yapmayı sevmem. Uzun dönemli borç faiz ödemeleri yüzünden kârı düşürür ve uzun dönemli gelirin tahmin edilmesini zorlaştırır.” 

İyi Bir Yatırımcı Olmak İçin Gerekli Yetenekler

“”Yatırımcı olmak için roket bilimci olmanıza gerek yoktur. Yatırım 160 IQ’lunun 130 IQ’luyu yendiği bir oyun değildir.”

“Diğerlerinden daha akıllı olmamıza gerek yok. Diğerlerinden daha sabırlı olmalıyız.” 

Nasıl başarılı olduğu kendisine sorulduğunda Warren Buffett şöyle demiştir: “Her yıl yüzlerce faaliyet raporu okuruz.” 

“Olağandışı getiriler elde etmek için olağandışı şeyler yapmaya gerek yoktur.” 

“Ben Graham ve Philip Fisher okuyun, bol bol faaliyet raporlarına göz gezdirin. Fakat oralarda Yunan Harfleri ile yazılan formülleri uygulamaya çalışmayın.” 

Yatırım bir oyun değildir. Peter Lynch’in dediği gibi ilkokul matematiği de yeterlidir. S&P 500’ün 1926’dan 2016’ya kadarki 90 yıllık ortalama getirisi %9.8.
Yani hiç bir şey yapmayan, hiç bir şey bilmeyen bir insan bu yatırımdan çok büyük paralar kazanmıştır.
En önemli şey beklemektir. Bekleyebilmek… Yabancılar buna ertelenmiş zevk genine sahip olmak diyorlar. Biz ise nefsine hakim olmak diyoruz. Evet, yatırımcılık nefsine hakim olabilenin kazandığı bir yarıştır.

Hayat Üzerine

“Hayatımı çok seviyorum. Onu istediğimi yapabileceğim şekilde ayarladım.”

“Sevdiğiniz işi yapmayı aramaktan asla vazgeçmeyin. Çok zengin olsanız bile yapacağınız bir işi bulmaya çalışın. Ücretini ise unutun. Sevdiğiniz işi sevdiğiniz kişilerle yaptığınızda bundan daha iyi bir şey yoktur.” 

“Sizden daha iyi kişilerle takılmaya çalışın. İş arkadaşlarınızı davranışları sizden daha iyi olanlardan seçin, böylece o yöne doğru gidersiniz.” 

“Hayatımı kazandığım para ile ölçmem. Diğerleri yapabilir ama ben kesinlikle bunu yapmam. “

“Para daha ilginç ortamlarda bulunmanızı sağlayabilir. Fakat kaç insanın sizi sevdiğini ya da ne kadar sağlıklı olduğunuzu etkilemez.” 

Warren Buffett sevdiği işi yapan nadir insanlardan. Onun için de hayatının her anından zevk alıyor ve çok da başarılı. Bir de çok parası var tabii:)
Fakat hepimizin böyle bir şansı olmadı. Kendi hatalarımızdan kaynaklanan sebeplerle ya da dış etkenlerle çoğumuz sevmediğimiz işlerde çalışmak zorunda kalabiliyoruz. Hem verimsiz oluyoruz hem de çok kıymetli zamanımızı harcıyoruz.
Aksi ise her zaman elimizde. Bu modern kölelikten kurtulmanın yolu tasarruf edip iyi yatırım yapmaktan geçiyor. İşte o zaman sevdiğimiz işi yapabiliriz ve belki de işe dans ederek gideriz.

Buffett, insanın en büyük yatırımının kendine yaptığı yatırım olduğunu düşünüyor. Gününün büyük bir bölümünü okuyarak geçiren Buffett başarısını çok okumasına ve farklı konularda bilgi sahibi olmasına borçlu olduğunu ifade ediyor.