DeFi ile nasıl gelir üretilir?
DeFi nedir?
DeFi, merkezi bir otorite olmaksızın küresel finansı inceleyen geniş bir kavram olup, giriş engellerini azaltacağı ve yatırımcıların kâr etmesi için yeni fırsatlar sağlayacağı söylenen bir süreçtir.
DeFi ile kullanıcılar faiz kazanmak, borç almak, borç vermek, sigorta satın almak ya da varlık ticareti yapmak gibi bankada gerçekleştirdikleri işlemleri üçüncü bir taraf olmadan gerçekleştirebilir. Uygulamada, kullanıcılar genellikle kullanıcıların bir hesap açmadan varlık aktarmaya başlamasını gerektiren merkezi olmayan uygulamalarla (DApp'ler) etkileşim kuracaktır.
DeFi'nin faydaları, özellikle bankasız nüfus için daha düşük bir giriş engeli ve ödüllerin doğrudan kullanıcıdan platformu işletenlere önemli ücretler ödeyerek aktarılmasıyla daha yüksek kazanç fırsatlarıdır.
DeFi getirileri neden bu kadar yüksek?
Artan talep ve bir aracı tarafından alınan düşük ücretlerin birleşimi, yatırımcılar için daha yüksek ödül fırsatları ile sonuçlanır.
Bu durumda, yerel tokenlar ve protokol ücretleri aracılığıyla elde edilebilen yüksek kaldıraç talebi nedeniyle yüksek getiriler bir olasılık haline gelir. DeFi ekosistemi olgunlaştıkça ve benimsenme arttıkça, birçok kullanıcı fırsatların bolluğunun farkına varıyor ve büyüyen sektörü daha da teşvik ediyor.
Pasif olarak kazanmak için bazı yöntemler nelerdir?
DeFi bünyesinde, yield farming, stake etme ve borç verme, pasif kazanç için karlı yöntemler olduğunu kanıtlamıştır.
DeFi'nin üç yıl önce doğmasından bu yana çeşitli gelir yaratma yöntemleri ortaya çıktı. Artık yatırımcıların, her biri farklı ödül fırsatları vaat eden çeşitli merkeziyetsiz protokollere ve diğer akıllı kontrat uygulamalarına rastlaması muhtemel. En yaygın pasif gelir fırsatları arasında yield farming (likidite madenciliği), staking ve borç verme yer alıyor.
Yield farming ya da likidite madenciliği, bir kullanıcının mevcut kripto paralarını alır ve daha fazla kazanmak için bunlara yatırım yapar. Bu strateji, yatırımcıların ellerindeki varlıkların bir kısmını, fonların DeFi protokolleri aracılığıyla diğer projelere yeniden dağıtılacağı akıllı sözleşme tabanlı bir likidite havuzunda stake etmelerini gerektirir. Kullanım için gereken ücretler, ödüller aracılığıyla kullanıcıya aktarılır.
Belki de anlaşılması en basit olanı, stake etmenin kullanıcıların tokenlarını akıllı bir sözleşmede kilitleyerek pasif gelir elde etmelerini sağlaması ve aynı token'dan daha fazla kazanmalarına olanak vermesidir.
Süreç özünde, bir kullanıcının geleneksel fonlarını yatırabileceği geleneksel bir bankaya benzer. Temel fark, yol boyunca bir kullanıcının faiz ödemesini kesecek daha az aracı olmasıdır. Kullanıcılar daha sonra mevcut varlık bakiyeleriyle doğru orantılı olarak ek gelir biriktirebilirler. Bu modelin faydaları, DeFi projesinin kendisine de uzanır; bu proje daha sonra kullanıcılarını varlıkları daha uzun bir süre boyunca kilitlemeye ve gelir kazançlarının bir kısmını almaya teşvik edebilir.
Peki ya borç verme?
Buna karşılık borç verme, kullanıcıların fonlarını Aave (AAVE) gibi bir borç verme veya borç alma platformuna yatırarak likidite sağlayıcı olmalarına olanak tanır. Daha sonra başka bir kullanıcı bu fonları örneğin %9 faiz oranıyla ödünç alabilir. Borç veren, ücretler ödendikten sonra muhtemelen %8 kazanacaktır ki bu, özellikle geleneksel araçlarla kıyaslandığında dikkate değer bir faiz ödemesidir. Ücret artışı bu protokollerin temeline benzetilebilir. Burada, merkezi olmayan bir borsa (DEX), herkesin likidite ödeyebileceği bir dizi token çifti içeren bir likidite havuzu oluşturacaktır. Daha sonra kullanıcılara, her biri kullanıcının havuzdaki payını temsil eden LP tokenları verilir. Tokenlar daha sonra takas ücretlerinden alınan payla birlikte itfa edilebilir. APY'ler tipik olarak diğer DeFi platformlarından daha yüksektir, ancak borç verme geçici kayıplarla karşılanabileceğinden genellikle biraz daha fazla risk taşırlar.
Bu durumda hangi platformları kullanabilirim?
Modern araçlar, varlık riskini çeşitlendirerek ve daha hızlı tepki süreleri için yapay zekayı güçlendirerek kazanç sürecini iyileştirebilir.
DeFi getirileri umut verici görünse de, yatırımcılar temkinli davranmaya devam etmeli ve DeFi'de bile "çabuk zengin olma" planlarının mevcut olmadığını hatırlamalıdır. Bunun yerine, kullanıcıların pasif gelir elde etme yöntemlerini kullanabilmesi için blok zincirinin nasıl çalıştığı ve otomatik piyasa yapıcının (AMM'ler) ne olduğu gibi konularda asgari düzeyde farkındalık gereklidir. Ayrıca, ilk DeFi projeleri, kullanıcıların ellerinin altında yeterli sermayeye sahip olmalarının yanı sıra oldukça deneyimli olmalarını gerektiriyordu.
SingularityDAO, yapay zeka destekli bir DeFi portföyü aracılığıyla kripto para varlıklarının alım satımını yaparak getiri sağlayan az sayıdaki platformdan biridir ve kullanıcılara çok çeşitli kripto tokenlara erişim sağlar.
Bu tokenler, profesyonel tüccarlar ve yapay zekanın bir kombinasyonu tarafından yönetilen varlık setleri olan DynaSets olarak mevcuttur. Varlıklar bir DynaSet'e yatırıldıktan sonra, kullanıcılar DynaSet'teki paylarını temsil eden LP tokenlerini tahsis edebilirler. Dinamik Varlık Yöneticisi seçeneği, getiri elde etmek amacıyla piyasa bilgileri ve trendlerine göre coin ticareti yaparak varlıkları yönetecektir.
